لماذا تحتاج إلى خطة لإدارة مخاطر التداول؟

من شبه المؤكد أن أي شخص يريد أن يصبح متداولاً قد سمع عبارات مثل “احمِ رأس مال التداول” أو “ابقِ خسائرك عند الحد الأدنى” و”لا تخاطر إلا بما يمكنك تحمل تبعات خسارته”. القاسم المشترك بين جميع هذه النصائح هو إدارة المخاطر، أو إدارة الأموال. وبرغم وجاهة هذه العبارات، قد تبدو لبعض الوافدين الجدد بمثابة اكليشيهات أكثر من كونها نصيحة عملية. ولكن في واقع الأمر، كلما فهمت أهمية هذه الحجج البسيطة والعقلانية، كلما سهلت الأمر على نفسك ومهدت الطريق كي تكون متداولاً ناجحًا.

لوضع الأمور في سياقها الصحيح، يجب أن تفهم أولاً ما الذي يعنيه حساب التداول.

حساب التداول هو الأساس الذي يحتضن جميع أنشطة تداولك، حيث تحتفظ فيه بالأموال التي تخصصها لشراء وبيع الاستثمارات.

يعتقد كثيرون أن هذا المصطلح يشير إلى مجموع الأموال المتاحة في جميع حسابات التداول، ولكنه قد يتضمن أيضًا الأموال المستخدمة في ميزانيات أخرى، مثل الأموال المدخرة في حساباتهم المصرفية.

هناك نقطة جوهرية يجب توضيحها هنا: حساب تداولك ليس هو مجموع الأموال التي حصلت عليها. التعريف الأدق هو أنه مجموع كل شيء يمكنك تحمل خسارته. يجب ألا تتداول أبدًا بالأموال المخصصة لسداد فواتير المنزل أو غيرها من النفقات الهامة المدرجة في ميزانيتك الشخصية. بعبارة أخرى، يجب إبقاء حساب التداول منفصلاً عن بقية أموالك لضمان عدم الإفراط في المخاطرة.

يجب أن يكون للتداول ميزانيته الخاصة!

الآن بعد أن عرفت ما يمثله حساب التداول، من المهم أن تفهم أهمية إدارة المخاطرة.

التداول هو نشاط محفوف بالمخاطرة من جميع الجوانب، لذا يكمن النجاح في إدارة أموالك بكفاءة. إدراك هذه الحقيقة هو ما يفصل في نهاية المطاف بين الخاسرين والفائزين، أو على الأقل يميز بين النتائج المتواضعة والأرباح الاستثنائية. يجب إدماج المبادئ الأساسية لإدارة الأموال كجزء من روتينك اليومي في التداول، مثل تحديد حجم المركز وتحسين الانكشاف. أحد الخطوات الجوهرية في هذا الصدد هو تحديد المستوى المناسب لوضع أمر إيقاف الخسارة داخل نظام التداول أو المنصة التي تستخدمها. صُممت خاصية “تحريك الإيقاف”” أمر إيقاف الخسارة عندما يصل السعر إلى مستوى محدد. وبمجرد الوصول إلى “هدف الربح”، سيتم تعديل مكان سعر إيقاف الخسارة إلى المستوى المستهدف

وبرغم أهمية هذا الأمر، بات من الواضح أن معظم المتداولين لا يستخدمون أوامر ثابتة لإيقاف الخسارة. لذا فإن أسهل طريقة للتفوق على 75% من المتداولين هو استخدام إيقاف الخسارة كأحد الأدوات الأساسية لإدارة المخاطر.

يعد الاتساق أمرًا أساسيًا لإتباع ممارسات احترافية في إدارة الأموال. يميل المتداولون المحترفون للقول بأن الصفقة تصنف بأنها جيدة إذا تم إتباع الخطة الأصلية، بحيث لا يقتصر التقييم على نتيجة الصفقة فحسب. لذا يرتبط الاتساق في المقام الأول بخطة العمل وليس نتيجة التداول كما يعتقد معظم الناس.

المخاطرة، بمعنى رأس المال الذي تخاطر به في كل صفقة، هو الشيء الوحيد الذي يستطيع المتداول التحكم فيه حتى قبل الدخول في صفقته. بعبارة أخرى، فإن المخاطرة تحدد ما يرغب المتداول في خسارته وما يمكنه تحمل تبعات خسارته. تعني كلمة تحمل هنا وضع ميزانية محددة كما تفعل مع أي شيء آخر في حياتك.

تكمن المشكلة في أن المتداولون يركزون على النتيجة المحتملة – أي الربح المحتمل – وليس المخاطرة التي تنطوي عليها الصفقة، ثم ما يلبث أن يتفاجئون عندما لا يتحرك السوق لصالحهم.

السؤال المهم الذي يجب طرحه هو: 

“هل يمكنني تحمل المخاطرة؟ إذا كانت الإجابة بنعم، هل يمكنني تحملها مرتين؟”

الفكرة هنا هو إتباع قاعدة أساسية لإدارة الأموال: لا تخاطر سوى بالمبلغ الذي تشعر بالارتياح للمخاطرة به مرة أخرى في نفس الصفقة إذا كنت تعلم مسبقًا أن النتيجة النهائية ستكون خسارة أخرى.

يساعدك التعامل بأريحية مع المخاطر التي تواجهها في السيطرة على انفعالاتك.

يوفر هذا التحرر من الأعباء العاطفية البيئة المناسبة للجزء الإبداعي في الدماغ للقيام بما يلي:

• التعامل مع حالة عدم اليقين في الأسواق دون الانحراف عن الخطة الأصلية.
• التعامل بطريقة تتسم بالمجازفة في المخاطرة عند ظهور فرصة جيدة.

ستتمكن من إدارتها بشكل صحيح من خلال قبول المخاطر التي تنطوي عليها حقًا، بما يتماشى مع قدرتك على تحمل المخاطر.

1. استخدم أمر إيقاف الخسارة دائمًا بعد تحديد المخاطر مسبقًا، ولا تحركه أبدًا.

2. لا تودع الأموال في حساب التداول مباشرةً بعد تكبد سلسلة من الخسائر. هذا الأمر سيجعل من الصعب تحديد مقدار ما خسرته خلال فترة محددة مثل أسبوع أو شهر، ما قد يؤدي في نهاية المطاف إلى تكبد خسائر تزيد عن المبلغ الذي حددته في الميزانية. امتلك دائمًا خطة واضحة وتابع عمليات الإيداع والسحب.

3. لا تخاطر بأكثر مما خططت له. قد يكون من المغري زيادة المبلغ المخصص للمخاطرة بشكل كبير عندما يزيد رصيدك بعد سلسلة من المكاسب. برغم ذلك، التزم دائمًا بخطتك الأصلية بغض النظر عن مقدار النمو الذي حققه حسابك.

4. فهم مقدار المخاطرة هو أهم شيء يجب مراعاته. تجنب دائمًا المضاربة بأكثر من نسبة معينة من رصيد حسابك. ستحدد وتيرة التداول وطبيعة شهيتك تجاه المخاطرة المبلغ الذي ستخصصه لكل صفقة. وكقاعدة عامة بين المتداولين النشطين، لا تخاطر بأكثر من 2%من رصيد حسابك في الصفقة الواحدة. ربما يبدو هذا الرقم غير كافي في نظر كثيرين، ولكن من المهم أن تبدأ التداول بشكل تدريجي خاصةً عند بدء العمل في حساب جديد.

معرفة متى تتوقف عن التداول هي خطوة حاسمة تعتمد بدورها على النصيحة السابقة. بعد استخدام النسبة المخصصة من حساب التداول في الصفقة، من الضروري التحلي بالانضباط الذاتي للتوقف والخروج في الوقت المناسب. هذا الأمر سيحميك من تكبد خسائر فادحة أثناء الفترات غير المواتية، وبالتالي سيحمي حسابك من خطر التلاشي سريعًا. أيضًا إذا كنت تشعر بالإحباط في أي وقت، فمن الأفضل الابتعاد لتجنب اتخاذ قرارات عاطفية.

من الضروري أيضًا التوقف عن التداول عندما تحقق أرباح كبيرة. على سبيل المثال، إذا حققت مكاسب بنسبة 10%، توقف لبرهة. تشير الدراسات إلى أن التداول بالأموال التي ربحتها يجعل المرء أكثر ميلاً للمخاطرة بشكل أكبر، لذا من المهم أن تكون قادرًا على الحفاظ على الأموال التي كسبتها بشق الأنفس. التداول قد يكون مربحًا، ولكنه أشبه بماراثون وليس سباق للمسافات السريعة. في نهاية المطاف، تعتبر إدارة المخاطر بالنسبة للمتداول أشبه بدواسات الوقود والفرامل بالنسبة للسائق. لا تكمن المهارة هنا في السير بالسرعة القصوى، ولكن في القدرة على المناورة بسلاسة بين العقبات، والتحول بكفاءة بين التسارع والتباطؤ، وفي نفس الوقت الحفاظ على التركيز والهدوء خلال تقلبات السوق، وإبعاد العواطف عن قرارات التداول لحماية رأسمالك.

طلق العنان لفرص التداول على منصة MT5 من خلال مجموعة أدوات التداول المتقدمة MT5، وهي مجموعة شاملة من الأدوات المصممة بدقة لتعزيز استراتيجية التداول، وإدارة المخاطر بكفاءة، وزيادة الأرباح المحتملة في الأسواق الديناميكية إلى أقصى حد ممكن. تمكنك مجموعة الأدوات هذه من اتخاذ قرارات مدروسة بفضل قدرتها على جمع معلومات عن السوق بسرعة، وتحليل مختلف الأسواق باحترافية، وكذلك تنفيذ ومراقبة وإدارة مراكزك مثل المحترفين. يرجى اتباع لتنزيل مجموعة أدوات MT5 Advanced Trader Toolkit. هذا الرابط.