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캐나다의 경제와 금융 시장은 현재 통화 정책, 금리, 통화 추세의 변화에 따라 형성되고 있다. 경제에 대한 신뢰를 높일 수 있도록 대담한 금리 인하가 요구되는 가운데, 캐나다 중앙은행은 최근 물가 안정과 경제 성장 둔화에 대응하기 위해 정책 금리를 4.25%로 인하했다. 금리 하락에 힘입어 주택 부분 회복이 예상되고 있으며, 주택 가격은 2025년까지 상승할 것으로 예측된다. 그 밖에도 캐나다 달러는 유가와 금리 차이로 영향을 받고 있지만, USDCAD 통화 쌍은 강세 모멘텀을 얻어 추가 상승 가능성을 시사하고 있다.
전 캐나다 중앙은행 Paul Beaudry부총재는 중앙은행이 10월 23일 예정된 회의에서 금리를 0.5% 포인트 인하해야 한다고 제안했다. Beaudry부총재는 가계와 기업의 신뢰를 제고하려면 차입 비용을 낮출 강력한 이유가 있다고 믿고 있으며, 특히 정책 결정자들이 임금 성장, 물가 기대, 기업 가격 책정에서 긍정적인 추세를 보고 있다는 점을 강조했다. 그는 경제 성장을 지원하기 위해 중립 금리인 2.75%로의 보다 빠른 조정이 필요함을 강조했으며, 현재의 4.25% 금리는 경제 활동에 부담을 주고 있다고 언급했다. 또한 중앙은행은 일반적으로 시장이 예상치 못한 결정은 자제하지만, 경제 데이터에 필요한 경우 단호한 조치를 내릴 준비가 되어 있다고 강조했다.
9월 4일, 캐나다 중앙은행은 정책 금리를 25bp 인하하여 4.25%로 조정했다. 이는 물가 상승 압력이 완화되고 경제가 둔화되고 있음을 반영한다. 캐나다 경제는 정부 지출과 기업 투자 증가로 2분기 2.1% 성장을 기록했으나, 6월과 7월에는 경제 활동이 둔화되었다. 인플레이션은 2.5%로 완화됐지만, 높은 주거 비용이 여전히 인플레이션에 큰 부담을 주고 있다. 중앙은행은 전반적인 인플레이션은 완화되고 있지만, 특정 부문에서는 여전히 높은 가격이 지속되고 있다고 언급했다. 이번 금리 인하는 이러한 상반된 인플레이션 압력을 균형 있게 조정하고 가격 안정을 회복하는 적이 목적이다.
최근 캐나다의 주택 시장 전망을 살펴보면, 중앙은행의 최근 금리 인하에 따라 침체된 부동산 부분이 회복될 거라 예측되고 있다. 여름 동안의 둔화로 3분기 전체 주택 가격이 1.1% 하락했지만, 9월부터 수요가 회복되기 시작했다. 주택 시장 보고서는 낮은 차입 비용으로 첫 주택 구매자와 투자자들이 다시 시장에 발을 들일 것으로 예상됨에 따라 2025년까지 가격이 더 빠르게 상승할 가능성이 있다고 강조했다. 캐나다 전역의 주택 가격은 2024년 4분기에 지난해 같은 기간에 비해 5.5% 증가할 것으로 전망된다.
캐나다 달러(CAD)는 여러 주요 요인에 영향을 받아 가격이 변동한다. 그 중에서도 원자재 가격, 특히 원유는 캐나다 달러의 주요 원동력이다. 캐나다는 세계에서 네 번째로 큰 원유 수출국인 만큼, 원유 가격이 상승하면 CAD가 강세를 보이고, 하락하면 약세를 보인다. 또한, 캐나다와 미국 간의 금리 차이도 CAD에 큰 영향을 미친다. 현재 캐나다 중앙은행의 금리는 4.25%인 반면, 미국 연방준비제도의 금리는 5.00%다. 이러한 금리 차이는 외국인 투자 유치 여부에도 영향을 줄 수 있다. GDP 성장, 고용, 인플레이션 상승률, 글로벌 위험 감정, 지정학적 사건 등과 같은 경제 데이터 또한 통화 움직임에 추가적인 영향을 준다.
USDCAD 통화 쌍은 1.34186 지지선에서 반등한 이후 상승 모멘텀을 타고 주요 저항선을 돌파했다.
그 중에서도 특히, 비실패 스윙 반전이 형성되며 USDCAD 통화쌍의 강세 전망을 기정화했다. 1.34186의 저점이 이전 저점을 하회한 후, USDCAD는 1.36466의 최고점을 상승 돌파하며 상승세를 이어갔다.
20일 및 50일 지수 이동 평균(EMA) 모두 가격이 이동평균선 위에서 거래되며 상승세를 뒷받침하고 있다. 상대 강도 지수(RSI) 또한 50 기준선 위에 머무르며 강세 모멘텀을 시사했고, 100 기준선 위에 위치한 모멘텀 오실레이터 또한 추가적인 상승 편향을 나타내고 있다. 그러나 지속적인 강세 활동에 대한 강력한 확신을 제공해 주는 20일 EMA의 50일 EMA 상향 교차는 아직 발생하지 않았다.
1.36466의 스윙 하이와 1.34186의 스윙 로우에 피보나치 도구를 사용하여 계산된 잠재적인 상승 목표 가격은 1.37875, 1.39457, 1.40155로 추정된다.
결론적으로, 캐나다 경제와 금융 시장은 통화 정책 조정과 지정학적 갈등을 포함한 글로벌 경제 요인에 의해 주목할 만한 변화를 겪고 있다. 금리 인하로 인한 낙관론에 입어, 2025년까지 주택 시장이 회복되고 경제 성장 가능성이 예측되고 있다. 캐나다 달러는 유가, 금리 격차, 글로벌 긴장에 영향을 받고 있으며, USDCAD 통화쌍은 강세 모멘텀을 보이며 추가 상승 신호하고 있다. 캐나다 중앙은행은 이러한 역학 관계를 헤쳐나가며, 향후 몇 달 동안의 결정은 내외 경제 트렌드에 계속해서 영향을 미칠 것으로 예상된다.