Por que você necessita de um plano de gestão de risco no trading?

Todos os traders já ouviram frases como “proteja seu capital de negociação” ou “reduza suas perdas para o mínimo”, e “arrisque apenas o que pode perder”. O denominador comum em todas essas frases é a gestão de risco, ou gestão de capital. No entanto, para novos traders, essas palavras atuam mais como distração que conselho, mas quanto mais cedo você compreender a importância desses argumentos simples, mais rápido encontrará o caminho para o sucesso nos mercados financeiros.

Para contextualizar, deve primeiro compreender o que a sua conta de trading representa.

A base da sua atividade de negociação nos mercados é a sua conta de trading, que representa os fundos que reserva especificamente para a compra e venda de instrumentos financeiros.

Para a maioria, isso equivale à soma de dinheiro disponível em todas as suas contas. No entanto, outros incluem dinheiro proveniente de outras fontes, tais como poupanças disponíveis em suas contas bancárias.

Esta é uma lição importante: sua conta de trading não deve ser composta pela soma de todo o dinheiro que você tem. Em vez disso, deve ser a soma do dinheiro excedente que você pode perder e continuar sobrevivendo. Nunca deve negociar com dinheiro destinado ao pagamento de despesas de habitação e outros bens essenciais. Você deve manter sua conta de trading separada do capital restante para evitar gastos excessivos.

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Agora que você sabe o que representa uma conta de trading, é importante compreender a importância da gestão de risco.

A negociação nos mercados financeiros depende da gestão de risco, e o controlo eficaz de seu capital é a chave para o sucesso. É essa a diferença que separa os perdedores dos vencedores, distinguindo os resultados medíocres dos retornos extraordinários. Como parte de sua rotina diária de negociação, é importante implementar princípios básicos de gestão de capital, como volume das suas posições e otimização da sua exposição ao risco. Um dos passos mais cruciais nesse processo é a identificação do nível ideal de stop loss. Você deve aprender a executar ordens de stop loss (limite de perda) no sistema ou plataforma que utiliza. Nossa funcionalidade “Move Stop” foi desenvolvida para ajudar os traders no ajuste/trail automático de ordens stop loss, quando o preço atinge um nível predeterminado. Após atingir o “preço alvo”, o stop loss é ajustado e transferido para o preço de “S/L alvo”.

É bastante evidente que a maioria dos traders não utiliza ordens de stop loss fixo. Portanto, a forma mais fácil de ganhar vantagem sobre 75% de todos os traders é simplesmente utilizar corretamente uma ferramenta básica de gestão de risco.

Para aprimorar suas práticas de gestão de risco, a consistência é crucial. Os traders profissionais afirmam que qualquer negociação é bem-sucedida quando se mantém fiel ao plano inicial, e não quando é executada com base no possível resultado. A consistência está associada ao plano de ação e NÃO ao resultado das negociações, contrariamente ao que a maioria tende a acreditar.

O risco, na definição de capital em risco por transação, é o único fator sobre o qual o trader tem controle antes de abrir qualquer posição no mercado. Por outras palavras, é o limite de capital que um trader está disposto a perder, e deve ser o limite da possível perda que consegue suportar. A palavra “suportar” implica um plano de orçamento semelhante ao que aplicamos para cobrir nossos custos de vida.

O problema é que a maioria dos traders decide focar-se no possível resultado da negociação – o potencial de lucro – e não no risco associado, sendo apanhados de surpresa quando o mercado decide dar o golpe.

O que deve perguntar é o seguinte:

“Consigo suportar esse risco? Se sim, consigo suportar a perda duas vezes?”

O truque é seguir uma regra básica de gestão de capital: arriscar apenas uma quantia que estaria disposto a arriscar novamente na mesma negociação, sabendo que o resultado seria uma nova perda.

Viver em paz com a sua exposição ao risco permite retirar todas as emoções da equação.

Liberar-se do peso emocional garante mais espaço para o poder criativo do seu cérebro, que o ajuda a:

•  Lidar com a incerteza dos mercados sem se desviar dos seus planos.
•  Ser mais agressivo com o risco, sempre que surgir uma boa oportunidade.

Para proteger adequadamente seu capital, deve compreender os perigos associados e sua tolerância ao risco.

1.Utilize sempre uma ordem de stop loss, identificando os riscos com antecedência e nunca excedendo sua exposição.

2.Não deposite automaticamente dinheiro em sua conta de trading após uma série de derrotas. Isso irá dificultar sua capacidade de calcular o que perdeu durante um período específico, como uma semana ou um mês, o que pode resultar em perdas excessivas acima do seu orçamento inicial. Reserve sempre um plano e controle seus depósitos e saques.

3.Não arrisque mais dinheiro do que planejado. Pode ser tentador aumentar sua exposição ao risco após uma série de vitórias no mercado, mas deve manter-se fiel ao seu plano inicial, independentemente do saldo disponível em sua conta.

4.Saber quanto pode arriscar é provavelmente o fator mais importante para o sucesso. Evite sempre o investimento acima de uma determinada percentagem do seu saldo. A frequência de suas negociações e seu perfil de risco devem determinar seu volume máximo por negociação. Como regra geral para traders ativos, não deve arriscar mais que 2% do seu saldo em uma única transação. Para muitos, 2% pode parecer pouco, mas é importante aumentar gradualmente o capital da sua conta, especialmente no início da sua jornada de investimentos.

5.Reconhecer o momento ideal para parar é um passo importante que complementa a dica anterior. Após investir a percentagem predeterminada do seu saldo em uma posição no mercado, é essencial ter disciplina para parar e sair. Esse processo irá proteger sua conta contra perdas prolongadas durante uma tendência de baixa (bearish) e, portanto, salvar seu capital. Além disso, caso sinta frustração em algum ponto, é sensato afastar-se dos mercados para evitar decisões impulsivas.

Também é importante parar de negociar após ganhar uma quantia substancial. Após ganhar 10% sobre o saldo da sua conta, por exemplo, deve parar um pouco. Já foi comprovado que a tentação de arriscar é maior enquanto negociamos com dinheiro ganho, aumentando exponencialmente os riscos. Conseguir preservar os lucros obtidos é essencial.

O trading pode ser uma atividade bastante lucrativa, mas é uma maratona, não um sprint. Finalmente, a gestão de risco deve representar para os traders o que os pedais de freio e acelerador representam para os automobilistas. Os traders mais experientes reconhecem que os melhores resultados não dependem da velocidade máxima, mas sim da sua capacidade de manobrar suavemente e evitar obstáculos, com um equilíbrio entre aceleração e desaceleração, mantendo o foco e compostura durante os diferentes ciclos do mercado e removendo as emoções das suas decisões de negociação, protegendo seu capital até à meta final.

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