Nasıl Yatırım “Ustası” Olunur & Bir Yatırım Sisteminin Anatomisi

Birçok insan yatırımın girilmesi zor olan bir meslek olduğuna inanır. Piyasalarda 15 yılı aşkın bir süre geçirdikten, analiz, yatırım ve her seviyeden yatırımcıya mentorluk yaptıktan sonra, hırs ve sabır arasında denge kurulabilirse bu zorluğun aşılabileceği anlaşılmıştır. Bu dengeyi korumak önemli olmakla birlikte, genellikle gözden kaçırılan ve önemsenmeyen şey sistematik bir yaklaşımın gerekliliğidir.

Dolayısıyla, yatırımın tam zamanlı bir kariyer yolu, yarı zamanlı bir fırsat veya sadece ek gelir elde etmenin bir yolu haline gelmesi için sağlam bir yatırım sistemi gereklidir.

Bu makalede başarılı bir yatırım sisteminin bileşenlerini inceleyerek piyasalardan tutarlı bir şekilde kâr elde etmek isteyen herkes için temel oluşturacağız. Bu, konuya teknik veya ekonomik bir yaklaşım olmayacak, sadece bir yatırım “Ustası” olma arayışında kâr peşinde olan biri olarak dengeli ve başarılı olmak için gereken kontrol noktalarının toplanmasına yönelik bir yol haritası olacaktır.

Bir sistem, girdileri çıktılara ve verileri kararlara dönüştürmek için kullanılan bir dizi parametredir. Bu genellikle bir dizi “eğer…”, “o zaman…” ifadeleriyle gerçekleştirilir. Net bir kılavuz, tekrarlanabilir bir süreç ve bu ifadelerden oluşan bir akış olmadan yatırım sonuçları değerlendirilemez. Ancak önemli bir örneklem büyüklüğüne, değerlendirmeye ve ince ayarlara sahip olduktan sonra bu mümkün olacaktır.

Bir yatırım sistemi 3 unsurdan oluşur. Bunlar şu şekildedir:

A) Yöntem
B) Para yönetimi
C) Psikoloji

Sağlam bir yatırım sistemi, tutarlı sonuçlar üretmek için yukarıdakilerin hepsine mükemmel bir uyum ve senkronizasyon içinde ihtiyaç duyar. Bunların her birinin sistemde kendi önemi ve etkisi vardır. Şimdi gelin beraber bunların üzerinden geçelim.

Yatırımcılar çoğu zaman sistemi yöntemle karıştırır. Bir yöntem, bir sistemin önemli bir bileşenidir ve aşağıdakileri içermelidir:

1. Kurulum koşulları/fikir
2. Giriş sinyali
3. Koruyucu zararı durdur
4. Yeniden giriş stratejisi
5. Çıkış parametreleri

1) Kurulum koşulları, geçmiş veriler arasında (teknik analiz) ve piyasalar arasında (piyasalar arası ve temel analiz) tarama ve karşılaştırma kriterlerini içerir. Yatırım yapılabilecek birçok farklı piyasa vardır. Ne zaman ve hangisinde yatırım yapmalısınız? Bu sayıyı daha az sayıda piyasaya indirgemek için bir dizi önceden tanımlanmış tarama ve karşılaştırma kriteri kullanmak, çok sayıda piyasa koşulunun tanınmasını sağlar. Bunlar uygun strateji uygulamasına olanak tanır.

2) Giriş sinyali veya tetikleyici, bir pozisyona ne zaman girileceğini belirlemek için kullanılan benzersiz bir sinyaldir. Yatırıma uygulanabilecek birçok farklı sinyal türü vardır. Tipik olarak bunlar, yukarıda açıklandığı gibi tarama süreci sırasında tanınan kurulum doğrultusunda bir tür hareket içerirler. Yeni yatırımcılar genellikle mükemmel giriş sinyalini, “Kutsal Kase’yi ” aramak için çok zaman harcarlar, ancak bu iyi bir fikir gibi görünmemektedir, çünkü bu bir yöntemin beş bileşeninden yalnızca bir tanesidir ve bir yöntem, bir yatırım sisteminin üç unsurundan yalnızca biridir.

3) Koruyucu zararı durdur, adından da anlaşılacağı gibi, piyasalar sonsuza kadar her iki yönde de hareket etmediğinden, sermaye koruması için vardır. Bu, bir yatırımcının yaşamak isteyeceği en kötü kayıp senaryosudur. Örneğin, değerdeki bir düşüş (yani fiyatta %10’luk bir düşüş), piyasanın tersine dönmesi durumunda kişiyi hızlı bir şekilde dışarı çıkaracak bir fiyat modeli veya teknik bir seviye ile işaret edilebilir.

4) Yeniden giriş stratejisi, bir pozisyondan çıkıldığında kullanılan bir stratejidir, ancak ana kurulum fikri hala yerinde ve aktifken kâr şansı hala mevcuttur.

5) Çıkış stratejisi, yatırımda kişinin üzerinde tam kontrole sahip olduğu iki faktörden biridir (diğeri para yönetimi / riske maruz kalmadır). Bu, yatırımın en zor kısmıdır. Çok iyi bir nedenden ötürü çıkış stratejilerine çok fazla zaman ve düşünce ayrılmalıdır: para piyasaya girerken değil, piyasadan çıkarken kazanılır. Sonuçta, iyi bir çıkış stratejisi yatırım sonuçlarını hemen olumlu etkileyebilir.

Pozisyon boyutlandırma, bir sistemin ne kadar risk aldığınızı kontrol eden kısmıdır. Bu yatırım hacmini belirler ve aşağıdaki limitlerin sonucudur:

• Yıllık risk
• Aylık risk
• Haftalık risk
• İşlem başına risk

Hedefler pozisyon boyutlandırma yoluyla karşılanabilir. Yukarıda belirtildiği gibi, yatırımda bir yatırımcının üzerinde tam kontrole sahip olduğu iki faktörden biridir.

Psikoloji, kişinin kurallara uyma becerisiyle ilgili tüm parametreleri içerir. Bu sadece herhangi bir kural değil, kendiniz için yarattığınız kurallardır. Yatırım kararlarının ardındaki süreç, beynin günlük disiplinlerde ve konularda çalışmaya alışkın olduğundan farklıdır. Fiyat dalgalanmalarından kaynaklanan şüphe ve tereddüt, sonuçları tehlikeye atabilecek duygular olan açgözlülük ve korku yaratır. Kağıt üzerinde işlem yapıldığında (demo hesap üzerinden işlem yapıldığında) umut verici sonuçlar veren güvenilir yatırım yöntemlerinin, aynı kişi tarafından gerçek piyasa koşullarında, gerçek para riske atılarak işlem yapıldığında olumsuz sonuç verdiği gözlemlenmiştir. Yatırımcıların düşünme şekli bundan sorumludur ve bu gerçeklik boşluğunu doldurmanın tek yolu, yatırımın bir sayılar ve olasılıklar oyunu olduğunu ve riske maruz kalırken her şeyin olabileceğini anlayan farklı bir zihinsel yaklaşımdır.

Sonuç olarak, bir yatırım sistemi inançlarınızı (yani bir yatırımcı ve bir insan olarak kim olduğunuzu) yansıtmalıdır. Birçok kişi sadece “işe yarayan herhangi bir sistem” arıyorlar, ancak yatırım sisteminiz piyasalara ilişkin inançlarınızla uyuşmuyorsa, zihin eninde sonunda onu sabote etmenin bir yolunu bulacak ve o anın hareketliliğinde mantıksız düşüncelerin hakim olmasına izin verecektir.

Hiçbir sistem sonsuza dek çalıştırılıp nakit basabilecek bir para kazanma makinesi değildir. Gerçekçi hedeflere sahip olarak ve içerdiği riskleri anlayarak ona değer katacak olan sizsiniz.