Neden yatırımda bir risk yönetimi planına ihtiyacınız var?

Yatırımcı olmak isteyen herkes “yatırım sermayenizi koruyun” veya “kayıplarınızı minimumda tutun” ve “yalnızca kaybetmeyi göze alabileceğiniz kadar risk alın” gibi ifadeler duymuştur. Yukarıdakilerin hepsinin ortak paydası risk yönetimi ya da başka bir deyişle para yönetimidir. Yeni yatırımcılar için bu sözler tavsiyeden çok dikkat dağıtıcı gibi görünse de, bu basit ve rasyonel argümanların önemini ne kadar çabuk anlarsanız, başarılı bir yatırımcı olmanız o kadar kolaylaşacaktır.

Hepsini bir bağlama oturtmak için ilk olarak bir yatırım hesabının ne olduğunu anlamanız gerekir.

Yatırım faaliyetinizin temeli, özellikle yatırım alıp satmak için ayırdığınız maddi kaynakları temsil eden alım satım hesabınızdır.

Çoğu kişi için bu, tüm yatırım hesaplarında bulunan paranın toplamına eşittir, ancak bazıları banka hesaplarındaki mevduatlar gibi başka kalemlerden gelen parayı da dahil eder.

Burada altı çizilmesi gereken kritik bir nokta var: yatırım hesabınız sahip olduğunuz tüm paranın toplamı değildir. Bunun yerine, kaybetmeyi göze alabileceğiniz her şeyin toplamıdır. Asla ev faturaları veya diğer önemli ve planlanmış harcamalar için ayrılmış nakit ile yatırım yapmamalısınız. Fazla harcama yapmadığınızdan emin olmak için yatırım hesabınızı paranızın geri kalanından ayrı tutmalısınız.

Yatırımın kendi bütçesi olmalıdır!

Artık bir yatırım hesabının ne olduğunu anladığınıza göre, risk yönetiminin önemini anlamak mühimdir.

Yatırım tamamen riski yönetmekle ilgilidir ve başarının sırrı etkili para yönetiminde yatar. Nihayetinde kaybedenleri kazananlardan ayıran, vasat sonuçları olağanüstü olanlardan ayıran şey budur. Günlük yatırım rutininizin bir parçası olarak, pozisyon boyutlandırma ve risk optimizasyonu gibi temel para yönetimi ilkelerini dahil etmeniz önemlidir. Bu süreçteki önemli adımlardan biri, doğru zararı durdur seviyesini belirlemek ve kullandığınız sistem ya da platforma bir zararı durdur emri vermektir. “Move Stop” özelliğimiz, fiyat önceden belirlenmiş bir seviyeye ulaştığında yatırımcıların zararı durdur emrini otomatik olarak ayarlamasına/izlemesine yardımcı olmak için tasarlanmıştır. “hedef fiyata” ulaşıldığında, zararı durdur emri ayarlanacak ve “hedeflenen S/L” fiyatına taşınacaktır.

Ancak, çoğu yatırımcının sabit zarar durdurma emirleri kullanmadığı ortaya çıkmıştır. Dolayısıyla, yatırımcıların %75’inin önüne geçmenin en kolay yolu, böylesine temel bir risk yönetimi aracını doğru kullanmaktır.

Üstün para yönetimi uygulamaları yapabilmek için tutarlılık çok önemlidir. Bu sebeple, profesyonel yatırımcılar, bir işlemin sonucuna göre değil, ilk plana uyulup uyulmadığına göre iyi bir işlem olarak kabul edildiğini söyleme eğilimindedir. Tutarlılık öncelikle eylem planıyla bağlantılıdır ve çoğu kişinin inanma eğiliminde olduğu gibi yatırımın sonucuyla DEĞİLDİR.

Risk, işlem başına riske atılan sermaye anlamında, bir yatırımcının bir işleme girmeden önce üzerinde kontrol sahibi olduğu tek şeydir. Başka bir deyişle, kişinin kaybetmeye istekli olduğu ve göze alabileceği şeylerin sınırlarını gösterir. Ödeyebilme kelimesi, hayattaki harcamaları nasıl yaptığımıza benzer şekilde bir bütçelendirme anlamına gelir.

Burada sorun, yatırımcıların olası sonuca – potansiyel kâra – odaklanmaları ve ilgili riske odaklanmamaları, piyasa kendi lehlerine hareket etmediğinde sürpriz bir şekilde yakalanmalarıdır.

Sorulması gereken iyi bir soru:

“Bu riski göze alabilir miyim? Evet ise, iki kez alabilir miyim?”

İşin püf noktası, temel bir para yönetimi kuralına uymaktır: sadece aynı işlemde tekrar riske atmaktan çekinmeyeceğiniz bir miktarı riske atın ve sonucun bir kayıp daha olacağını önceden bilin.

Maruz kaldığınız riskle barışık yaşamak, duyguların kontrol altında olmasını sağlar.

Duygusal ağırlığın bu şekilde serbest bırakılması, beynin yaratıcı kısmına şunları yapmaya uygun ortamı sağlar:

• Piyasaların belirsizliği ile plandan sapmadan başa çıkabilmek.
• İyi bir fırsat ortaya çıktığında risk konusunda daha agresif olmak.

Risk toleransınız doğrultusunda, içerdiği riski gerçekten görüp kabul ederek onu doğru bir şekilde yönetebileceksiniz.

1. Her zaman risklerinizi önceden bilerek bir zararı durdur emri kullanın ve onu asla genişletmeyin.

2. Bir dizi kayıptan sonra yatırım hesabınıza otomatik olarak para yatırmayın. Bu durum, bir hafta veya bir ay gibi belirli bir dönemde ne kadar kaybettiğinizi hesaplamayı zorlaştırabilir ve başlangıçta planladığınızdan daha fazlasını kaybetmenize neden olabilir. Her zaman bir planınız olsun, para yatırma ve çekme işlemlerini takip edin.

3. Planladığınızdan daha fazla risk almayın. Bir dizi kazançtan sonra daha büyük bir bakiyeye sahip olduğunuzda risk miktarlarınızı çılgınca artırmak cazip gelebilir, ancak hesabınız ne kadar büyümüş olursa olsun planınıza sadık kalın.

4. Ne kadar risk alacağınızı anlamak muhtemelen göz önünde bulundurmanız gereken en önemli şeydir. Her zaman hesap bakiyenizin belirli bir yüzdesinin üzerinde işlem yapmaktan kaçının. İşlem sıklığınız ve risk profiliniz işlem başına riskinizi belirleyecektir. Aktif yatırımcılar için genel bir kural olarak, herhangi bir işlemde hesap bakiyenizin %2’sinden fazlasını riske atmayın. Çoğu kişi için %2 yeterli görünmeyebilir, ancak özellikle yeni bir işlem yapmaya başladığınızda hesabınızı kademeli olarak başlatmanız önemlidir.

5. Yatırımı ne zaman durduracağınızı bilmek, önceki ipucuna dayanan çok önemli bir adımdır. Bir işlemde hesabınızın tahsis edilen yüzdesini kullandıktan sonra, durma ve çıkma disiplinine sahip olmak çok önemlidir. Bu, sizi düşüş eğilimi sırasında kayıpları artırmaktan koruyacak ve dolayısıyla hesabınızı daha fazla düşüşten kurtaracaktır. Ayrıca, herhangi bir noktada hayal kırıklığına uğradığınızı hissederseniz, dürtüsel kararlar vermeyi önlemek için uzaklaşmak akıllıca olacaktır.

Önemli bir miktar kazandığınızda yatırımı durdurmak da önemlidir. Örneğin hesabınıza %10 ekledikten sonra bir süreliğine durun. Kazanılan parayla yatırım yaparken, daha da büyük riskler almanın cazip olduğu görülmektedir. Kazanılan parayı koruyabilmek hayati önem taşır.

Yatırım çok kârlı olabilir; ancak bu bir hız koşusu değil maratondur. Nihayetinde, bir sürücü için gaz ve fren pedalları neyse, yatırımcı için de risk yönetimi odur. Beceri kesinlikle maksimum hıza ulaşmakta değil, engeller arasında sorunsuz manevra yapma, hızlanma ve yavaşlama arasında verimli bir şekilde geçiş yapma, piyasa döngüleri boyunca odaklanmış olmak, sakin kalmak ve yatırım sermayenizi korumak için duyguları yatırım kararlarından uzak tutma becerisinde yatmaktadır.

Yatırım stratejinizi geliştirmek, riski etkin bir şekilde yönetmek ve dinamik finansal piyasalarda potansiyel kârı en üst düzeye çıkarmak için titizlikle hazırlanmış kapsamlı bir araç seti olan MT5 Advanced Trader Toolkit, ile MT5’in tüm yatırım potansiyelini ortaya çıkarın. Piyasa bilgilerini hızlı bir şekilde toplama, birden fazla piyasayı verimli bir şekilde analiz etme ve pozisyonlarınızı deneyimli bir profesyonel gibi yürütme, izleme ve yönetme becerisine sahip olan bu araç seti, bilinçli yatırım kararları vermenizi sağlar. MT5 Advanced Trader Toolkit’i indirmek ve kullanmaya başlamak için lütfen bu bağlantıyı takip edin.