Tại sao bạn cần kế hoạch quản lý rủi ro trong giao dịch?

Bất kỳ ai muốn trở thành nhà giao dịch đều đã từng nghe những cụm từ như “bảo vệ vốn giao dịch của bạn” hoặc “giữ mức thua lỗ của bạn ở mức tối thiểu” và “chỉ mạo hiểm ở những gì bạn có thể chấp nhận được”. Đặc điểm chung của tất cả những điều trên là quản lý rủi ro hoặc quản lý tiền bạc. Tuy nhiên, đối với những nhà giao dịch mới, những lời này dường như giống như một sự xao lãng hơn là lời khuyên, nhưng bạn càng sớm hiểu được tầm quan trọng của những lý lẽ đơn giản, hợp lý này thì con đường trở thành một nhà giao dịch thành công sẽ càng suôn sẻ hơn.

Để đưa mọi thứ vào bối cảnh, trước tiên bạn phải hiểu tài khoản giao dịch đại diện cho điều gì.

Nền tảng của hoạt động giao dịch của bạn là tài khoản giao dịch, đại diện cho số tiền bạn phân bổ cụ thể cho việc mua và bán các khoản đầu tư.

Đối với hầu hết, số tiền này bằng với số tiền sẵn có trong tất cả các tài khoản giao dịch của họ; tuy nhiên, một số cũng bao gồm tiền từ các ngân sách khác, chẳng hạn như tiền dự phòng trong tài khoản ngân hàng của họ.

Có một điểm quan trọng cần nhấn mạnh ở đây: tài khoản giao dịch của bạn không phải là tổng số tiền bạn có. Thay vào đó, nó là tổng của tất cả những gì bạn có thể chấp nhận để mất. Bạn không bao giờ nên giao dịch bằng số tiền để dành cho các hóa đơn gia đình hoặc các chi phí quan trọng và ngân sách khác. Bạn nên tách biệt tài khoản giao dịch của mình với số tiền còn lại để đảm bảo bạn không bao giờ chi tiêu quá mức.

Giao dịch nên có ngân sách riêng!

Vì bạn đã biết tài khoản giao dịch đại diện cho điều gì, điều quan trọng là phải hiểu tầm quan trọng của việc quản lý rủi ro.

Giao dịch là quản lý rủi ro và chìa khóa thành công nằm ở việc quản lý tiền hiệu quả. Đây chính là điểm phân biệt giữa người thua và người thắng, phân biệt kết quả tầm thường với kết quả phi thường. Là một phần trong thói quen giao dịch hàng ngày của bạn, điều quan trọng là phải kết hợp các nguyên tắc quản lý tiền cơ bản như xác định quy mô vị thế và tối ưu hóa mức độ tiếp cận. Một bước quan trọng trong quy trình này là xác định mức dừng lỗ phù hợp và đặt lệnh dừng lỗ trong hệ thống hoặc nền tảng bạn đang sử dụng. Tính năng “Di chuyển Điểm dừng lỗ” của chúng tôi được thiết kế để giúp các nhà giao dịch tự động điều chỉnh/di chuyển lệnh dừng lỗ khi giá chạm mức đặt trước. Sau khi đạt được “giá mục tiêu”, mức dừng lỗ sẽ được điều chỉnh và chuyển sang mức giá “S/L mục tiêu”.

Tuy nhiên, điều hiển nhiên là hầu hết nhà giao dịch đều không sử dụng lệnh dừng lỗ cố định. Do đó, cách dễ nhất để vượt lên trước 75% nhà giao dịch chỉ đơn giản là sử dụng đúng công cụ quản lý rủi ro cơ bản như vậy

Để đạt được các phương pháp quản lý tiền tốt hơn, tính nhất quán là chìa khóa. Do đó, các nhà giao dịch chuyên nghiệp có xu hướng nói rằng một giao dịch được coi là giao dịch tốt nếu kế hoạch ban đầu được tuân thủ chứ không dựa trên kết quả của giao dịch. Tính nhất quán chủ yếu liên quan đến kế hoạch hành động chứ KHÔNG phải kết quả giao dịch như hầu hết mọi người thường tin tưởng.

Rủi ro, theo nghĩa rủi ro vốn trên mỗi giao dịch, là điều duy nhất mà nhà giao dịch có quyền kiểm soát, thậm chí trước khi tham gia giao dịch. Nói cách khác, nó hiển thị giới hạn của những gì một người sẵn sàng và có thể chấp nhận để mất. Từ đủ khả năng ngụ ý việc lập ngân sách tương tự như cách chúng ta lập ngân sách chi tiêu trong cuộc sống.

Vấn đề là các nhà giao dịch tập trung vào kết quả có thể xảy ra – lợi nhuận tiềm năng – chứ không phải rủi ro liên quan, khiến họ bị bất ngờ khi thị trường không diễn biến theo chiều hướng có lợi cho họ.

Một câu hỏi hay để hỏi là:

“Tôi có đủ khả năng để chấp nhận rủi ro không? Nếu có, tôi có thể dùng nó hai lần được không?

Bí quyết là hãy tuân theo quy tắc quản lý tiền cơ bản: chỉ mạo hiểm với số tiền mà bạn có thể thoải mái mạo hiểm lần nữa trong cùng một giao dịch, biết trước rằng kết quả sẽ là thêm một khoản thua lỗ.

Sống trong hòa bình với rủi ro mà bạn gặp phải sẽ giúp bạn kiểm soát được cảm xúc.

Việc giải phóng gánh nặng cảm xúc này sẽ cung cấp môi trường thích hợp cho phần sáng tạo của não để:

•  Xử lý sự không chắc chắn của thị trường mà không đi chệch khỏi kế hoạch.
• Tích cực hơn trong rủi ro khi có cơ hội tốt.

Bằng cách thực sự chấp nhận rủi ro liên quan, phù hợp với khả năng chấp nhận rủi ro của mình, bạn sẽ có thể quản lý nó một cách chính xác.

1.Luôn sử dụng mức dừng lỗ khi biết trước rủi ro của bạn và không bao giờ mở rộng mức dừng lỗ của bạn.

2.Không tự động nạp tiền vào tài khoản giao dịch của bạn sau một loạt thua lỗ. Điều này sẽ gây khó khăn cho việc tính toán số tiền bạn đã mất trong một khoảng thời gian cụ thể như một tuần hoặc một tháng, điều này có thể dẫn đến việc bạn mất nhiều hơn số tiền dự trù ban đầu. Luôn có kế hoạch và theo dõi việc nạp và rút tiền.

3.Đừng mạo hiểm nhiều hơn kế hoạch. Bạn có thể muốn tăng số tiền rủi ro một cách điên cuồng khi bạn có số dư lớn hơn sau hàng loạt chiến thắng, nhưng hãy tuân thủ kế hoạch của mình, bất kể tài khoản của bạn đã phát triển lớn đến mức nào.

4.Hiểu mức độ rủi ro có lẽ là điều quan trọng nhất cần xem xét. Luôn tránh đặt cược vượt quá một tỷ lệ phần trăm nhất định trong số dư tài khoản của bạn. Tần suất giao dịch và hồ sơ rủi ro của bạn sẽ xác định rủi ro của bạn trên mỗi giao dịch. Theo nguyên tắc chung đối với các nhà giao dịch tích cực, không mạo hiểm quá 2% số dư tài khoản của bạn trong bất kỳ giao dịch nào. Đối với nhiều người, 2% có vẻ không đủ, nhưng điều quan trọng là bạn phải dần dần mở tài khoản, đặc biệt là khi bạn bắt đầu giao dịch một tài khoản mới.

5.Biết khi nào nên dừng giao dịch là một bước quan trọng được xây dựng dựa trên lời khuyên trước đó. Sau khi sử dụng tỷ lệ phần trăm được phân bổ trong tài khoản của bạn trong một giao dịch, điều cần thiết là phải có kỷ luật để dừng và thoát. Điều này sẽ bảo vệ bạn khỏi thua lỗ kéo dài trong xu hướng giảm và do đó cứu tài khoản của bạn khỏi bị rút thêm. Ngoài ra, nếu bạn cảm thấy nản lòng vào bất kỳ thời điểm nào, bạn nên tránh xa để tránh đưa ra những quyết định bốc đồng.

Điều quan trọng nữa là ngừng giao dịch khi bạn đã thắng được một số tiền đáng kể. Ví dụ, khi bạn đã thêm 10% vào tài khoản của mình, hãy dừng lại một lúc. Khi giao dịch bằng tiền thắng, người ta nhận thấy rằng sự cám dỗ là chấp nhận rủi ro lớn hơn. Điều quan trọng là có thể giữ được số tiền kiếm được.

Giao dịch có thể mang lại rất nhiều lợi nhuận; tuy nhiên, đó là một cuộc chạy marathon chứ không phải một cuộc chạy nước rút. Cuối cùng, quản lý rủi ro đối với người giao dịch giống như bàn đạp ga và phanh đối với người lái xe. Kỹ năng chắc chắn không nằm ở việc đạt được tốc độ tối đa mà ở khả năng di chuyển trơn tru giữa các chướng ngại vật, chuyển đổi hiệu quả giữa tăng tốc và giảm tốc, duy trì sự tập trung và điềm tĩnh trong các chu kỳ thị trường và loại bỏ cảm xúc ra khỏi các quyết định giao dịch để bảo vệ vốn giao dịch của bạn.

Khai phá toàn bộ tiềm năng của giao dịch MT5 với Bộ công cụ Giao dịch Nâng cao MT5của chúng tôi, một bộ công cụ toàn diện được tạo ra một cách tỉ mỉ để nâng cao chiến lược giao dịch của bạn, quản lý rủi ro hiệu quả và tối đa hóa lợi nhuận tiềm năng trong thị trường tài chính năng động. Với khả năng thu thập nhanh chóng thông tin thị trường, phân tích hiệu quả nhiều thị trường cũng như thực hiện, giám sát và quản lý các vị thế của bạn như một chuyên gia dày dạn kinh nghiệm, bộ công cụ này cho phép bạn đưa ra các quyết định giao dịch sáng suốt. Để tải về và bắt đầu sử dụng Bộ công cụ Giao dịch Nâng cao MT5, vui lòng nhấp vào liên kết này.