¿Por qué necesita un plan de gestión del riesgo en el trading?

Cualquiera que quiera convertirse en trader ha escuchado frases como «proteja su capital para operar» o «mantenga sus pérdidas al mínimo» y «arriesgue solo lo que pueda permitirse perder». El denominador común de todo lo anterior es la gestión del riesgo, o también la gestión del dinero. Sin embargo, para los nuevos traders, estas palabras parecen más una distracción que un consejo, pero cuanto antes comprenda la importancia de estos argumentos simples y racionales, más fácil será la solución. Se allanará el camino para convertirse en un trader exitoso.

Para poner las cosas en contexto, primero debe comprender qué representa una cuenta de trading.

La base de su actividad operativa es su cuenta de trading, que representa los fondos que asigna específicamente para comprar y vender inversiones.

Para la mayoría, esto equivale a la suma de dinero disponible en todas sus cuentas de trading; sin embargo, algunos también incluyen dinero de otros presupuestos, como el dinero sobrante en sus cuentas bancarias.

Hay un punto fundamental que destacar aquí: su cuenta de trading no es la suma de todo el dinero que tiene. Más bien, es la suma de todo lo que puede permitirse perder. Nunca debe operar con efectivo reservado para las facturas del hogar u otros gastos importantes y presupuestados. Debe mantener su cuenta de trading separada del resto de su dinero para asegurarse de no gastar nunca de más.

¡El trading debería tener su propio presupuesto!

Ahora que sabe lo que representa una cuenta de trading, es importante comprender la importancia de la gestión del riesgo.

El trading consiste en gestionar el riesgo y la clave del éxito reside en una gestión eficaz del dinero. Esto es lo que, en última instancia, separa a los perdedores de los ganadores, distinguiendo los resultados mediocres de los extraordinarios. Como parte de su rutina diaria en el trading, es importante incorporar principios de gestión del dinero, como el tamaño de la posición y la optimización de la exposición. Un paso crucial en este proceso es identificar el nivel de stop loss correcto y colocar una orden de stop loss en el sistema o plataforma que esté utilizando. Nuestra función “Move Stop” está diseñada para ayudar a los traders a ajustar/desplazar automáticamente la orden de stop loss cuando el precio alcanza un nivel predeterminado. Una vez que se alcanza el «precio objetivo», el stop loss se ajustará y se reubicará en el precio «S/L objetivo».

Sin embargo, se ha hecho evidente que la mayoría de los traders no utilizan órdenes stop loss fijas. Por lo tanto, la forma más fácil de ir por delante del 75 % de los traders es simplemente haciendo un uso correcto de una herramienta de gestión del riesgo tan básica.

Para lograr prácticas superiores de gestión del dinero, la consistencia es clave. Por lo tanto, los traders profesionales tienden a decir que una operación se considera buena si se siguió el plan inicial y no en función del resultado de la operación. La consistencia está relacionada principalmente con el plan de acción y NO con el resultado conseguido, como la mayoría tiende a creer.

El riesgo, en el sentido de capital arriesgado por transacción, es lo único sobre lo que un trader tiene control, incluso antes de iniciar una operación. En otras palabras, muestra los límites de lo que uno está dispuesto y puede permitirse perder. La palabra permitirse implica hacer un presupuesto de manera similar a cómo presupuestamos los gastos en la vida.

El problema es que los traders se centran en el posible resultado (el beneficio potencial) y no en el riesgo involucrado, y se sorprenden cuando el mercado no se mueve a su favor.

Una buena pregunta para hacer es:

«¿Puedo permitirme correr el riesgo? En caso afirmativo, ¿puedo correrlo dos veces?»

El truco consiste en seguir una regla básica de gestión del dinero: arriesgar solo una cantidad con la que se sentiría cómodo arriesgando nuevamente en la misma operación, sabiendo de antemano que el resultado será una pérdida más.

Vivir en paz con el riesgo al que está expuesto permite tener las emociones bajo control.

Esta liberación de peso emocional proporciona el entorno adecuado para que la parte creativa del cerebro pueda:

• Manejar la incertidumbre de los mercados sin desviarse del plan.
• Ser más agresivos en el riesgo cuando surge una buena oportunidad.

Aceptando realmente el riesgo que conlleva, de acuerdo con su tolerancia al riesgo, podrá gestionarlo correctamente.

1. Utilice siempre un stop loss conociendo sus riesgos de antemano y nunca amplíe su stop loss.

2. No deposite dinero automáticamente en su cuenta de trading después de una serie de pérdidas. Esto hará que sea difícil calcular cuánto ha perdido en un período específico, como una semana o un mes, lo que podría llevarle a perder más de lo que había presupuestado originalmente. Tenga siempre un plan y realice un seguimiento de los depósitos y retiros.

3. No arriesgue más de lo planeado. Puede ser tentador aumentar enormemente los montos de riesgo cuando tiene un saldo mayor después de una serie de ganancias, pero cumpla con su plan, independientemente de cuánto haya crecido su cuenta.

4. Comprender cuánto arriesgar es probablemente lo más importante a considerar. Evite siempre apostar por encima de un determinado porcentaje del saldo de su cuenta. La frecuencia de las operaciones y su perfil de riesgo determinarán su riesgo por operación. Como regla general para los traders activos, no arriesgue más del 2 % del saldo de su cuenta en ninguna transacción. Para muchos, el 2 % puede no parecer suficiente, pero es importante iniciar su cuenta gradualmente, especialmente cuando comienza a operar con una nueva.

5. Saber cuándo dejar de operar es un paso crucial que se basa en el consejo anterior. Después de utilizar el porcentaje asignado de su cuenta en una operación, es esencial poseer la disciplina para parar y salirse. Esto le protegerá de prolongar las pérdidas durante una tendencia a la baja y, por lo tanto, salvará su cuenta de una nueva reducción. Además, si se siente frustrado en algún momento, es aconsejable que se aleje para evitar tomar decisiones impulsivas.

También es importante dejar de operar cuando haya ganado una cantidad sustancial. Una vez que haya sumado, por ejemplo, el 10 % a su cuenta, deténgase por un tiempo. Cuando se opera con dinero ganado, se observa que la tentación es correr riesgos aún mayores. Es vital poder conservar el dinero ganado.

El trading puede ser muy rentable; sin embargo, es una maratón, no una carrera de velocidad. En última instancia, la gestión del riesgo es para el trader lo que los pedales del acelerador y del freno son para el conductor. Seguramente la habilidad no radica en alcanzar la velocidad máxima, sino en la capacidad de maniobrar suavemente entre obstáculos, cambiar eficientemente entre aceleración y desaceleración, permanecer concentrado y sereno durante los ciclos del mercado y mantener las emociones fuera de las decisiones operativas para proteger su capital de trading.

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