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我需要完成 KYC 才能开始交易吗?

开始交易之前,您必须完成完整的 KYC 验证过程以便才交易。完成 KYC 验证后,您将能够存款、开始交易,提款。

为何用户需要通过 KYC 程序?

FXGT 以多家企业名称开展业务,旗下公司均已获得相应机构授权并受其监管,其中包括南非金融行业行为监管局(Financial Sector Conduct Authority)、塞舌尔金融服务管理局 (FSA)、瓦努阿图金融服务委员会(VFSC)以及塞浦路斯证券交易委员会(CySEC),最后两家仅向机构客户开放。

作为受监管的实体,我方须遵守各项相关指令并以此为依据开展业务,其中就包括须从客户处收集足够的 KYC(了解您的客户)证明材料。

我们的首要任务当属确保客户账户与账户资金始终安全无虞。同时,引入合理的监管机制,确保我们对企业、客户和合作伙伴都尽到了勤勉义务。

为应对 KYC 中所设要求,需提供哪些信息?

步骤 1:
您须如正式文件所示,提供下列详细信息:

  • 中间名(如适用须填写)
  • 性别
  • 出生日期
  • 国籍
  • 国家代码和联系电话
  • 纳税人标识号(如适用)

步骤 2:

您须完成个人信息方面的问卷调查,并确认以下信息:

  • 您是否年满 18 周岁
  • 您是否为美国纳税公民
  • 您是否为政治公众人物 (PEP)
  • 您的投资人信息

步骤 3:

然后,您还须选择:

身份证明的签发国

文件类型

在您完成上述选项后,您即可继续上传身份证明文件。

请确保图像内容清晰可见(模糊不清的文件将被拒收),同时,图像边缘须完整,不得存在裁剪痕迹。符合要求的文件格式和大小:50 MB - jpeg、jpg、png、pdf、mp4、webm 和 mov

步骤 4:

您须填写家庭地址并上传住址证明(POA)文件。

符合要求的住址证明(POA)文件如下,择一提交即可:

一、包括水电煤气费账单、固话单、电视/宽带账单、当地税单、财产税单、市政开支账单以及家庭保险单据在内的公用事业账单,此类文件须显示您的全名、完整住址、签发机构/政府机关的完整名称,且上署签发日期不得超过 6 个月。

二、银行对账单/银行确认函,上须标明您的全名、完整住址、银行标志/银行公章清晰可见,且上署签发日期不得超过 6 个月。

三、由当地市政、公安机关等国家单位出具的居住证明文件。此类文件须显示您的全名、完整住址、签发机构/政府机关公章清晰可见,且上署签发日期不得超过 6 个月。

四、书面声明,上须标明您的全名、完整住址、公证人或公职人员签字盖章和/或其他任何由政府部门签发的有效文件,此类文件必须涵盖上述信息,且上署签发日期不得超过 6 个月。

步骤 5:

在确认上述各项信息后,我们将着手处理您提供的数据。

敬请留意:就部分地区,您还须完成额外步骤,提交个人自拍,才能最终确认个人数据信息。

完成 KYC 程序是否设有时间限制?

是的。一旦您完成注册并接受《条款与条件》及《隐私政策》,您将有 30 天时间完成 KYC 验证流程并开始交易。

如果在注册后的 30 天内未完成 KYC 验证,您的账户将被自动终止。您仍可使用模拟账户测试交易策略;但只有在完成验证后,账户的全部功能才会开放。

何为支付方式所有权(MOP)?为何需要提交此类证明文件?

MOP 系注册并计划使用本平台开展交易的个人拥有通过某种支付方式完成账户存款的证明文件。

为遵循反洗钱政策(AML)方面的要求,监管机构要求客户提供此类证明文件。

MOP 的考察范围包括资金来源是否安全。

完成 MOP 程序需要提交哪些类型的文件?

通过借记卡/信用卡完成存款:

  • 显示全名的银行卡正面(须与客户账户名称一致)
  • 发卡行名称
  • 仅显示信用卡的最后四(4)位数(其余部分应隐藏)
  • 显示签名的银行卡背面

通过加密货币钱包存款:

无需提交任何补充文件。

通过电子钱包存款:

大部分电子钱包内部启用了专属 KYC 程序,因此,在注册电子邮件地址与您开立电子钱包账户的电子邮件地址相匹配的前提下,我们将不会要求您提交任何额外文件。

倘电子邮件地址不符,不符合上述情况,您须通过客户门户上传并提供户主证明以及包含户主全名和电子邮件地址的电子钱包截图。

当存款总额达到一定数额后,我们或将要求您提供资金来源证明,此类文件包括:能显示与当前存款活动相匹配的收入实力的银行对账单或工资单。

通过银行电汇存款:

以本人名义签发的有效银行对账单,签发日新,明确显示近三个月的交易记录。

账户验证需要多长时间?

上传相关文件后,我们将审核您的账户资料与文件,确保所有信息合规。审核过程可能需要长达 24 小时。

请注意:若提供的信息未满足必要要求,我们将通过邮件通知您需补充验证部分信息。

点击 “验证我的账户”后,您将被跳转至 “账户验证” 页面,以便更新所需资料。

上传文档时收到错误提醒,该如何操作?

请检查文件大小和/或格式是否符合我们的要求。

符合要求的文件格式和大小:50 MB - jpeg、jpg、png、pdf、mp4、webm 和 mov

如您仍有问题,请从客户门户提交票证请求协助。

如果在发送文件后的 24 小时内,您的 KYC 状态没有变化,请通过实时聊天或进入客户门户中的支持中心,创建票证来联系我们的支持团队。

若文件未能核准,该如何操作?

如文件未通过核准,我们将通过电子邮件发送通知,告知您部分信息仍须验证。

点击“验证我的账户”后,您将被重定向至账户验证页,在此处您可看到申请遭拒的原因,以及账户验证需要通过的后续步骤。

KYC 文件遭拒最常见的理由有哪些?

KYC 文件遭拒最常见的理由包括:

  • 信息不一致;客户在问卷调查中提供的详情与文件信息不符。
  • 无效文件;文件不符合要求,如文件来自于第三方、地址证明文件中住址缺失以及文件过期等问题。
  • 伪造文件;我方严令禁止使用图像编辑软件篡改文件内容。

是否允许更新个人信息?

账户验证通过后,可更新以下信息:

  • 昵称
  • 备用邮箱
  • 语言选择
  • 时区
  • 密码

其他个人信息(如家庭住址、手机号码、投资者信息等)的调整,只需通过客户门户的支持中心创建工单即可办理。

如需更改注册邮箱,请通过客户门户的支持中心创建工单与我们联系。

若需更新居住地址,可修改的范围取决于您的客户身份验证(KYC)流程状态。确认修改时,您需提供新的地址证明(POA)。

所能提供文件若非英文版,是否有问题?

在文件合法有效且能满足 KYC 各项必要要求的前提下,我方可帮助您处理非英语证明文件。

是否允许开通企业账户?如可行,该如何验证此类账户?

当然可以,每个法人实体均可开立一个企业账户。每个注册账户必须使用不同的登录凭据(即电子邮件地址)。

您须提供的文件包括:

  1. 企业存续证明书或以法人实体名义近期开具的银行对账单,签发日期不得超过 3 个月。
  2. 法人实体相关企业文书,须为近期文件,签发日期不得超过 6 个月,其中包括:
    a.公司注册执照
    b.董事证明
    c.股东证明
    d.企业注册地址证明
  3. .企业组织章程大纲与细则。
  4. 法人实体内部董事会针对开设账户并向账户管理员授权的相关决议书,须由公司董事签字署名以资证明。您可通过账户验证页找到并下载该文件。
  5. 最终实益拥有人签字署名的声明书。您可通过账户验证页找到并下载该文件。
  6. 所有董事、最终实益拥有人(持股 10% 以上人员)以及账户管理员的身份证明。
  7. 所有董事、最终实益拥有人(持股 10% 以上人员)以及账户管理员的地址证明。
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KYC 验证

我需要完成 KYC 才能开始交易吗?

开始交易之前,您必须完成完整的 KYC 验证过程以便才交易。完成 KYC 验证后,您将能够存款、开始交易,提款。

为何用户需要通过 KYC 程序?

FXGT 以多家企业名称开展业务,旗下公司均已获得相应机构授权并受其监管,其中包括南非金融行业行为监管局(Financial Sector Conduct Authority)、塞舌尔金融服务管理局 (FSA)、瓦努阿图金融服务委员会(VFSC)以及塞浦路斯证券交易委员会(CySEC),最后两家仅向机构客户开放。

作为受监管的实体,我方须遵守各项相关指令并以此为依据开展业务,其中就包括须从客户处收集足够的 KYC(了解您的客户)证明材料。

我们的首要任务当属确保客户账户与账户资金始终安全无虞。同时,引入合理的监管机制,确保我们对企业、客户和合作伙伴都尽到了勤勉义务。

为应对 KYC 中所设要求,需提供哪些信息?

步骤 1:
您须如正式文件所示,提供下列详细信息:

  • 中间名(如适用须填写)
  • 性别
  • 出生日期
  • 国籍
  • 国家代码和联系电话
  • 纳税人标识号(如适用)

步骤 2:

您须完成个人信息方面的问卷调查,并确认以下信息:

  • 您是否年满 18 周岁
  • 您是否为美国纳税公民
  • 您是否为政治公众人物 (PEP)
  • 您的投资人信息

步骤 3:

然后,您还须选择:

身份证明的签发国

文件类型

在您完成上述选项后,您即可继续上传身份证明文件。

请确保图像内容清晰可见(模糊不清的文件将被拒收),同时,图像边缘须完整,不得存在裁剪痕迹。符合要求的文件格式和大小:50 MB - jpeg、jpg、png、pdf、mp4、webm 和 mov

步骤 4:

您须填写家庭地址并上传住址证明(POA)文件。

符合要求的住址证明(POA)文件如下,择一提交即可:

一、包括水电煤气费账单、固话单、电视/宽带账单、当地税单、财产税单、市政开支账单以及家庭保险单据在内的公用事业账单,此类文件须显示您的全名、完整住址、签发机构/政府机关的完整名称,且上署签发日期不得超过 6 个月。

二、银行对账单/银行确认函,上须标明您的全名、完整住址、银行标志/银行公章清晰可见,且上署签发日期不得超过 6 个月。

三、由当地市政、公安机关等国家单位出具的居住证明文件。此类文件须显示您的全名、完整住址、签发机构/政府机关公章清晰可见,且上署签发日期不得超过 6 个月。

四、书面声明,上须标明您的全名、完整住址、公证人或公职人员签字盖章和/或其他任何由政府部门签发的有效文件,此类文件必须涵盖上述信息,且上署签发日期不得超过 6 个月。

步骤 5:

在确认上述各项信息后,我们将着手处理您提供的数据。

敬请留意:就部分地区,您还须完成额外步骤,提交个人自拍,才能最终确认个人数据信息。

完成 KYC 程序是否设有时间限制?

是的。一旦您完成注册并接受《条款与条件》及《隐私政策》,您将有 30 天时间完成 KYC 验证流程并开始交易。

如果在注册后的 30 天内未完成 KYC 验证,您的账户将被自动终止。您仍可使用模拟账户测试交易策略;但只有在完成验证后,账户的全部功能才会开放。

何为支付方式所有权(MOP)?为何需要提交此类证明文件?

MOP 系注册并计划使用本平台开展交易的个人拥有通过某种支付方式完成账户存款的证明文件。

为遵循反洗钱政策(AML)方面的要求,监管机构要求客户提供此类证明文件。

MOP 的考察范围包括资金来源是否安全。

完成 MOP 程序需要提交哪些类型的文件?

通过借记卡/信用卡完成存款:

  • 显示全名的银行卡正面(须与客户账户名称一致)
  • 发卡行名称
  • 仅显示信用卡的最后四(4)位数(其余部分应隐藏)
  • 显示签名的银行卡背面

通过加密货币钱包存款:

无需提交任何补充文件。

通过电子钱包存款:

大部分电子钱包内部启用了专属 KYC 程序,因此,在注册电子邮件地址与您开立电子钱包账户的电子邮件地址相匹配的前提下,我们将不会要求您提交任何额外文件。

倘电子邮件地址不符,不符合上述情况,您须通过客户门户上传并提供户主证明以及包含户主全名和电子邮件地址的电子钱包截图。

当存款总额达到一定数额后,我们或将要求您提供资金来源证明,此类文件包括:能显示与当前存款活动相匹配的收入实力的银行对账单或工资单。

通过银行电汇存款:

以本人名义签发的有效银行对账单,签发日新,明确显示近三个月的交易记录。

账户验证需要多长时间?

上传相关文件后,我们将审核您的账户资料与文件,确保所有信息合规。审核过程可能需要长达 24 小时。

请注意:若提供的信息未满足必要要求,我们将通过邮件通知您需补充验证部分信息。

点击 “验证我的账户”后,您将被跳转至 “账户验证” 页面,以便更新所需资料。

上传文档时收到错误提醒,该如何操作?

请检查文件大小和/或格式是否符合我们的要求。

符合要求的文件格式和大小:50 MB - jpeg、jpg、png、pdf、mp4、webm 和 mov

如您仍有问题,请从客户门户提交票证请求协助。

如果在发送文件后的 24 小时内,您的 KYC 状态没有变化,请通过实时聊天或进入客户门户中的支持中心,创建票证来联系我们的支持团队。

若文件未能核准,该如何操作?

如文件未通过核准,我们将通过电子邮件发送通知,告知您部分信息仍须验证。

点击“验证我的账户”后,您将被重定向至账户验证页,在此处您可看到申请遭拒的原因,以及账户验证需要通过的后续步骤。

KYC 文件遭拒最常见的理由有哪些?

KYC 文件遭拒最常见的理由包括:

  • 信息不一致;客户在问卷调查中提供的详情与文件信息不符。
  • 无效文件;文件不符合要求,如文件来自于第三方、地址证明文件中住址缺失以及文件过期等问题。
  • 伪造文件;我方严令禁止使用图像编辑软件篡改文件内容。

是否允许更新个人信息?

账户验证通过后,可更新以下信息:

  • 昵称
  • 备用邮箱
  • 语言选择
  • 时区
  • 密码

其他个人信息(如家庭住址、手机号码、投资者信息等)的调整,只需通过客户门户的支持中心创建工单即可办理。

如需更改注册邮箱,请通过客户门户的支持中心创建工单与我们联系。

若需更新居住地址,可修改的范围取决于您的客户身份验证(KYC)流程状态。确认修改时,您需提供新的地址证明(POA)。

所能提供文件若非英文版,是否有问题?

在文件合法有效且能满足 KYC 各项必要要求的前提下,我方可帮助您处理非英语证明文件。

是否允许开通企业账户?如可行,该如何验证此类账户?

当然可以,每个法人实体均可开立一个企业账户。每个注册账户必须使用不同的登录凭据(即电子邮件地址)。

您须提供的文件包括:

  1. 企业存续证明书或以法人实体名义近期开具的银行对账单,签发日期不得超过 3 个月。
  2. 法人实体相关企业文书,须为近期文件,签发日期不得超过 6 个月,其中包括:
    a.公司注册执照
    b.董事证明
    c.股东证明
    d.企业注册地址证明
  3. .企业组织章程大纲与细则。
  4. 法人实体内部董事会针对开设账户并向账户管理员授权的相关决议书,须由公司董事签字署名以资证明。您可通过账户验证页找到并下载该文件。
  5. 最终实益拥有人签字署名的声明书。您可通过账户验证页找到并下载该文件。
  6. 所有董事、最终实益拥有人(持股 10% 以上人员)以及账户管理员的身份证明。
  7. 所有董事、最终实益拥有人(持股 10% 以上人员)以及账户管理员的地址证明。