海外FXのスワップポイントで生活は可能?業者ごとのスワップポイントを徹底比較

海外FX スワップ

FXは複数の通貨を取引するため、必然的に金利差が発生します。

この金利差のことをスワップポイントと言います。スワップポイントはうまく使えば利益となる一方、マイナス分を支払うこともあります。

この記事を読んでスワップポイントの仕組みと正しい活用方法を学びましょう。

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目次

FXのスワップポイントとは

海外FXのスワップの説明イラスト

FXのスワップポイントとは、2か国通貨ペア間の金利差によって発生する利益のことです。金利は、政策金利のことで短期金利ともいいます。政策金利とは、各国の中央銀行が民間銀行に対して貸しつける金利です。

金利が高い通貨を買って低い通貨を売ることをプラススワップポイントといいます。逆の低金利の通貨を買い高金利の通貨を売る場合は、マイナススワップポイントとしてスワップポイントの支払いが発生するため注意が必要です。

FXのスワップポイントの利点は、金利差がプラスの場合ポジションを決済しない限り、ほぼ毎日利益を得られる点です。本記事では、スワップポイントの計算方法からコツや注意点も解説しているため、参考にしてください。

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スワップポイントの計算方法

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スワップポイントの計算は上図の計算式で行えます。

ここでは、実際にトルコリラ円の通貨ペアで計算してみます。

トルコリラ円のスワップポイントの具体的な計算

トルコリラ円通貨ペアの場合、最小単位は少数第三位までなので0.001、1ロットは10万通貨なので10万、スワップポイントはFXGTでは2と設定されているため「2」、ロットは今回1ロットとしてこれらの数値を全て掛けると1日で受け取れるスワップポイントが求められます

今回は計算しやすいようにロット数を1にしましたが、トレーダーが調整できるのはロット数のみなのでスワップポイント目的で取引する際はロットを気をつけましょう。

また、下記の「スワップポイントで生活するには?」ではスワップポイントで稼ぐためのロットや必要な資金について解説しています。

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各国の政策金利一覧

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現在、公表されている各国の政策金利を一覧表にしてまとめました。

取扱通貨国政策金利政策金利の名前改正日
日本0.30%日本銀行当座預金のうちの超過準備預金の金利(短期)2016年1月29日
米国4.50%~4.75%フェデラルファンド(FF)金利2023年2月1日
英国4.00%準備預金金利2023年2月2日
ユーロ2.50%
3.00%
3.25%
中銀預金金利
リファイナンス金利
限界貸付金利
2023年2月2日
豪州3.10%キャッシュレート2022年12月6日
NZ4.25%オフィシャル・キャッシュレート2022年11月23日
カナダ4.50%翌日物金利2023年1月25日
スイス1.00%SNB政策金利2022年12月15日
南アフリカ7.25%レポ金利2023年1月26日
香港5.00%ベースレート(基本金利)2023年2月2日
トルコ9.00%1週間物レポート2022年11月25日
中国3.65%最優遇貸出金利1年物2022年8月22日
メキシコ10.50%翌日物銀行間レート2022年12月15日
ブラジル13.75%Selicターゲットレート2022年8月3日

先ほど計算したように日本と米国では、4.40%~4.85%も金利差が開いていることがわかります。

また日本だけ改正日が遅めですね。

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海外FXスワップポイント比較表

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海外FXスワップポイントを3取引所でまとめてみました。

名称FXGTXMAXIORY
USDJPY(売/買)-8.66/-1.63-19.04/10.56-19.91/13.72
EURJPY(売/買)-5.28/-0.65-20.74/13.06-10.76/5.63
EURUSD(売/買)-0.49/-6.23.81/-10.595.86/-9.53
GBPJPY(売/買)-5.93/0.42-22.7/10.2-20.84/11.53
XAUUSD(売/買)0/019.8/-25.2418.885/-25.88
OIL(売/買)-2/-3.536.6375/-13.0331
US30(売/買)-9.5/-4.51.2/-6.750.5523/-1.1441
BTCUSD(売/買)0/00/0

参照:各公式HPより

上記3取引所のなかで、FXGTはマイナススワップが少ないことがわかります。また、FXGTのプロ口座では通貨ペアがスワップフリーなのでスイングトレードにも向いています。

XM、AXIORYのスワップポイントはプラスのスワップポイントも多いですが、マイナススワップポイントが大きいです。

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スワップポイントの注意点

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ここからはスワップポイントの注意点について解説します。

とくにスワップポイントをおこなう予定の方は、以下の注意点を知らないと確定申告をし忘れたり損する可能性があるため注意してください。

スワップポイントの注意点は以下の4つです。

 スワップポイントの注意点

  1. 高金利通貨はリスクも高い
  2. マイナススワップポイントの通貨が多い
  3. 業者側の裁量で変動する可能性がある
  4. スワップポイントで得た利益も課税対象

順番に解説します。

高金利通貨はリスクも高い

高金利通貨といえば、トルコリラやメキシコペソなどが有名で、高いスワップポイントが魅力の通貨です。ただこれらの通貨は高金利ということは成長する利点がありますが、その分先進国と比べると安定性に欠けるため注意が必要です。

最近でいえば、トルコ大地震の影響で通貨の暴落が起きました。他にもさまざまな政治的・経済的な要因に振り回されることが多々あるため、スワップポイント目的で高金利通貨の取引をしている場合は、ニュースのチェックなどかかさずに行いましょう。

マイナススワップポイントの通貨が多い

理論上は通過間には金利差があるので買ってマイナススワップだったら売ればプラススワップになりますが、実際は取引所側がスワップポイントを設定できるためマイナススワップポイントの通貨の方が多い特徴があります。

また取引所Aではプラススワップポイントの通貨ペアでも、取引所Bではマイナススワップポイントになっていることがあるため、FX取引するときは、スワップポイントを確認してから取引するようにしましょう。

業者側の裁量で変動する可能性がある

海外FX取引所のスワップポイントは、ほとんどが変動制となっており固定ではありません。そのため取引所によっても差異があり差が大きい場合には、ある取引所ではプラスなのに、違う取引所ではマイナスになってることもあります。

また海外FX取引所がスワップポイントの設定を変更可能で、変更すれば金利は変動なくスワップポイントだけ変動します。そのため度々スワップポイントを確認しながら取引するのが利益を増やすポイントといえるでしょう。

スワップポイントで得た利益も課税対象

スワップポイントで得た利益は課税対象になります。そのため、売買による為替差益とスワップポイントの合計額に税金がかかります。

スワップポイント目的で保有し続けているときは、課税対象にはなりませんが利益を確定した時点で課税対象になるため注意しましょう。

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スワップポイントで生活するには?

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結論として、スワップポイントで生活することは可能です。ただしっかりと計算したリスク管理や資金管理は必須で、何も考えずに取引所に資金を入れれば簡単に稼げるといった話ではないため注意しましょう。

例として、FXGT内のスワップポイントで月10万・月20万・月50万円稼ぐために必要な保有枚数について計算してみました。計算式は先ほどのスワップポイントの計算方法で解説した式を使います。

FXGTでトルコリラ円を1ロットで1ヶ月間ポジションを持つと・・

200(受け取るスワップ)×30日=6,000円

例)月10万円の場合
100,000円÷6,000円=約17lot
例)月20万円の場合
200,000円÷6,000円=約34lot
例)月50万円の場合
500,000円÷6,000円=約84lot

確かに、ロットをかけていけばスワップポイントで稼ぐことも可能です。しかし、FXにおいて考えなくていけないのはスワップだけでなく価格変動です。スワップはポジションさえ持っていればプラスになりますが、エントリーポイントからの価格差で含み損、最悪ロスカットになる場合もあります。

スワップポイント目的で取引する上で大事なのは絶対にロスカットしないロットに調整することです。以下の表では、いくら資金があれば、トルコリラ円を取引して価格が逆行した際にロスカットせずに耐えられるかという表です。

20ロット取引する場合

資金耐えられる価格差
100万円約50pips
500万円約250pips
1000万円約500pips
2000万円約1000pips

100ロット取引する場合

資金耐えられる価格差
100万円約10pips
500万円約50pips
1000万円約100pips
2000万円約200pips

上の表のように、スワップポイントを目的で稼ぐには、ある程度のロットを保有する必要があり、ロットを保有するには一定以上の資金力が必要です。

ロットさえ持てれば良いという話でもなく、もったポジションをロスカットされない余裕のあるポジションを意識しないと価格差でロスカットされてしまします。

実際にスワップポイントで生活したいという方は、ロットと必要資金を計算して取引しましょう!

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スワップポイントはFX取引に必須!

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本記事ではFXのスワップポイントについて解説しました。スワップポイントは2か国間ペアかんの金利差によって発生する利益のことです。トルコリラなどの高金利通貨ほど高スワップポイントで魅力的ですが、高金利な分、安全性に欠けるため注意が必要です。

またスワップポイントだけで生活するのは可能ですが、しっかりとリスク管理や資金管理をおこなう必要があります。

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