FXを行う上で最も重要な要素の一つが資金管理です。
資金管理とは、レバレッジやロットサイズを適切に設定し、1回の取引で許容できる損失額をあらかじめ決めることで、口座全体のリスクをコントロールすることを指します。
FXで損失を重ねてしまうトレーダーの多くは、資金管理が十分に行えていない傾向があります。
本記事では資金管理ができない理由から資金管理方法、資金管理の注意点まで解説します。
本記事でしっかり資金管理のやり方をマスターしておきましょう。
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FXの資金管理とは？
FXの資金管理とは、FX取引にあたって利益を安定的に積み重ねるために、許容できる損失額、レバレッジ、ロットサイズ、損切りラインなどを管理し、リスクをコントロールすることです。
またFXの資金管理には、利確と損切り以外にも証拠金の管理やレバレッジの調整なども含めて考えます。
FXの資金管理を徹底することで、一度に大きな損失を抱えたりすることなく、効率よく稼げると言えるでしょう。
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FXの資金管理の要素
FXの資金管理をする上で重要な要素が4つあります。
以下ではFXの主要な資金管理の要素4つをずつ見ていきましょう。
勝率
FXの勝率とは、その名の通りの取引の中で何％勝利しているかということです。勝率はもちろん高いことに越したことはありませんが、勝率が高いからといって大きな利益を得ているかというと必ずしもそういうわけではありません。
勝っているトレーダーは勝率が高いというイメージがありますが、必ずしも高い勝率を維持しているというわけではありません。勝っているトレーダーの多くは損少利大を徹底しています。たとえ損切りが続いて勝率が低くても、勝つ時に大きく利益を伸ばすため、トータルではプラス収支なのです。
勝率は、FXトレードにおいて無視できない重要な要素のですが、勝率がではないということも頭に置いておきましょう。
ストップロス
ストップロスとは、損失をある一定範囲までにとどめるための損切りライン（ロスカットライン）のことです。損切り（ストップロス）をせずに取引をおこなってしまった場合、一度に大きな含み損を抱えてしまう可能性があります。
損切りをどの程度にするのかという判断は、FXの資金管理で非常に重要です。基本的には損切りライン（ストップロス）は証拠金の2％程度に収めておくのが多いです。
もちろん人によって許容度は異なりますが、一度に自分の資産の半分やを無くしてしまうような損切りはしないようにしたほうが良いと言えます。
損益率（リスクリワード）
リスクリワードとは、1回のトレードにおける「リスク（損失）」と「リワード（報酬）」の比率のことを指します。たとえば損益率（リスクリワード）が1としたら、損切りラインと利確ラインが同じ幅であるという意味になります。
リスクリワードは、1を下回ってしまうと勝率が50％以上ないと資産を安定的に増やしていくことができません。
多くのトレーダーは勝率と損益率（リスクリワード）の関係性を重視します。そして勝ちトレーダーの多くは、勝率が低い代わりにリスクリワードが非常に高く、勝つ時に大きく勝つトレードを徹底しています。
許容リスク
徹底したFXの資金管理をしたいのであれば、の取引で許容できる損失額を資金の2％以下に抑えるようにしましょう。たとえば10万円の資金で取引を行うのであれば1回の取引で許容できる損失は2000円までになります。
この方式を採用するとたとえ取引が5連敗しても資産が90％以上残り、10連敗しても80％以上残る計算になります。
1回の取引の損失許容額を固定することによって、資産を一度で大きく減らすことがなくなります。
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FXの資金管理が必要な理由
次にFX取引において資金管理が非常に重要な理由について解説していきます。
リスクを最低限に抑えられるから
FXで最も重要なのは、如何に勝つかより如何に負けないかが重要だと言えます。
FXは資産がゼロにならない限り、いつでも挽回のチャンスがあります。
そのため、FX取引をする際に極力リスクを抑えた資産管理をできるかどうかが非常に重要です。
FXは必ず損失が発生するから
FXはどんなに優秀で上手いトレーダーがトレードしたとしても、必ず損失が発生してしまうものです。
そのため如何に損失を出さないようにするか、ではなく如何に損失を小さく、利益を大きくするかが非常に重要なポイントになります。
プロのFXトレーダーでも損切りは必ずと言っていいほど設定していますし、自己資金を溶かさないためにも資金管理が非常に重要です。
安心して取引できるから
FXでは、テクニカル分析やファンダメンタル分析などなことを勉強する必要がありますが、FXの理論を習得したとしても実際のトレードが勝てるようになるとは限りません。
FXは自己資金をもとにトレードをするため、自分の資産が増えたり減ったりします。人は利益を早く確定させたく、損失を認めたくないという心理が働くことが多く、損大利少になることが多いです。
損切りと利確をしっかりと設定すれば、あとは放置しても問題なく精神的にも安定的にトレードをできます。
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FXの資金管理ができない原因・理由は？
FXの資金管理がうまくいかない理由は主に4つあります。
ここからは資金管理がうまくいかない理由についてそれぞれ解説していきます。
資金管理について理解していない
FXの資金管理の方法がわからない、というトレーダーはかなり多いです。基本的な金融知識やお金の管理方法などは、あまり学校で力を入れて学習する機会も少なく、金融リテラシーが高い人はあまり多くないのです。
そのため資金管理の方法をきちんと理解しておらず、資金管理がうまくいかないというケースが多いと言えます。
利益に目を向けすぎている
FXは数日や数週間で億万長者になれるものではありません。数秒のうちに取引を終了させるスキャルピングや、数日以上保有するスイングトレードなどな手法がありますが、どの手法であろうがFXで稼げるようになるには長期間FXをする環境に身を置く必要があります。
そのため二日で成功を手にするというのはケースとして少なく、少なくとも1年以上が取引を積み重ねなければトレードは上手くなりにくいです。
FXを行う際には、利益を得ようと焦るのではなく長期的な視野を持ってFXと向き合う必要があると言えます。
見ている通貨ペアが多い
FX外国為替なので世界中の通貨ペアを取引ます。メジャー通貨ペアはいくつか存在しますが、マイナー通貨ペアも含めると50種類を超えます。
FXを始めたての初心者が50通貨ペアを分析して取引するというのはあまりにも現実的ではないため、自分が普段見る通貨ペアの数はある程度に絞るべきです。
あまりに多くの通貨ペアを同時に監視すると脳の容量が持たなくなりますし、最終的に良いトレードに繋がりません。FXには基本7通貨ペアと言われている通り、見ておくべき主要な通貨ペアがあるので最初の頃はそれだけを見るだけで良いでしょう。
レバレッジをかけすぎている
レバレッジとは、担保となる証拠金をもとに自分の資金を超えて取引できる仕組みのことです。レバレッジをかけて取引することで少ない元手から大きな利益を得ることができます。レバレッジが高く設定できる海外FXの場合、短期間で自分の資金を何倍にも増やすチャンスがあります。
しかしレバレッジをかける分、損失も拡大しやすくなります。自分の証拠金に見合わないレバレッジをかけてしまった場合、一気に証拠金を失ってしまうことがあります。
レバレッジをかけて取引するときは、自分の証拠金に対して許容できる損失を把握した後にレバレッジを設定するようにしましょう。
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FXの資金管理方法
次にFXトレードにおける資金管理方法について具体的に解説していきます。
FXに使う金額を決める
資産管理をする上で一番最初に決める要素が、FX口座に入金する金額です。取引に使用できる金額が多ければ多いほど大きな利益が狙えますが、一方で負けた時の損失も大きくなります。
FXにおけるゲームオーバーは自分の全資産を失ってしまうということなので、取引に使う金額は自分が許容できる額に限定するようにしましょう。
一般的に言われているのは貯蓄6割・投資4割という水準です。FXは投資の中でもリスクの高い資産であると言えるため、全資産の2〜3割にとどめるのが良いでしょう。100万円の資産があるとすれば20〜30万円以内に収めるのがリスク的に安心できます。
損切りのルール・割合を決める
多くの優秀なトレードは、損切りを資産の2%以内に収めているという特徴があります。この2％ルールは投資系書籍の世界的ロングセラーとして知られる「投資苑2」内に記載されているルールであり、短期間での損失額を限定させる役割を持っています。
FXなどの上下のボラリティが高い商品はなおさら損切りのルールをしっかりと決まるべきであると言えます。
もちろん2％という数字が絶対というわけではありませんが、投資において1つのルールを機会的に徹底するというのは非常に重要なので、こだわりがなければ2％ルールに基づいて損切りを設定するのも良いでしょう。
損切りライン・利確ラインを決める
FXで資金管理をする上で必要になるのが、取引ごとに設定する損切りライン・利確ラインになります。損切りラインは利確ラインよりも小さくしたほうが資産が増えやすいと言えます。
逆に損切りラインが利確ラインよりも大きくなってしまうと、今まで積み上げてきた利益を一度の失敗で失ってしまう可能性があります。
毎回の取引ごとにしっかりと損切りラインと利確ラインを決めるのは、FXの資産管理において重要です。
レバレッジ（ロット数）
損切りラインと利確ライン設定したら、レバレッジとロット数を設定していきます。レバレッジは口座開設時に設定しますが、FXGTなどの海外FXでは、5000倍という破格のレバレッジを提供しています。
もちろんレバレッジは高いのに越したことはありませんが、あまりにレバレッジを高く設定すると一度の取引で高ロットを持てるようになってしまい、リスクが高まります。
なるべくリスクを抑えて取引をしたい場合は、あまりレバレッジは高く設定せずに低ロットで取引するようにしましょう。
無駄なエントリーをしない
FXのみならず多くの投資行為において、エントリーポイントは非常に重要な要素の1つです。相場の大まかなトレンドや趨勢を掴めたとしても、エントリーポイントを間違えてしまうと損切りにかかりやすくなり、うまく資産を増やすことができません。
FXでうまくいかない人の特徴としてポジポジ病というものが挙げられますが、ポジポジ病というのは根拠が乏しいのにも関わらずエントリー回数を増やしてしまうというものです。
FXは時には様子見するのも手法の1つです。勝率を高めるという意味においても、きちんと根拠あるエントリーをするように心がけましょう。
最初は少額から始める
FXトレードにおいて、少額から始めるというのは非常に重要なことです。FXはレバレッジとかけて取引するため少額からでも元手を大きくます。そのため、いきなり多くの資金を投入する必要があまりないと言えます。
初心者の場合は少額から始めることでメンタル的にも安定し、デモ感覚で練習を積むことができます。
最初は少額から少し始め、資金管理に慣れてから徐々に大きな金額を入金するようにしましょう。
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FXの資金管理の注意点
ここでは、FXの資金管理における注意点を5つ紹介します。
①余剰資金でFXをする
FXは余剰資金で行うようにしましょう。FXは自分の全財産を投げ打ってチャレンジするものではありません。FXで大きく儲けている人がいる一方で巨額の資産を失ってしまった人も存在します。
自分の保有資産から、許容できる金額を考えてからFX口座に入金するべきであると言えます。
FXはレバレッジをかけて取引をすることできるので小さな証拠金を10倍、数十倍にできるチャンスがあります。逆に言えば小さな証拠金を大きくできるのでわざわざ自分が許容できない金額を入金する必要はということができます。
②マーチンゲール法をしない
マーチンゲール法とは、前回負けた額の2倍の金額を賭ける手法で、カジノなどのギャンブルでよく用いられる取引手法のことです。
例えば1万円を元手で負けたときは、次に1万円の倍である2万円を掛け金にして取引をします。この手法では、FXで負け続けたとしても次回の勝ちで今までの損失を精算できるばかりか利益がでます。
FXでこの手法を行うのはあまりおすすめできません。負けたときに元手を倍にし続けるするには、相当の資金が必要ということになります。負けたとしてもロットを増やさずに、堅実にトレード回数を重ねる方が無難であると言えます。
③強制ロスカットに注意する
強制ロスカットとは、自分の証拠金を越えるような含み損が出たときに、これ以上の借金を発生させないために強制的にポジションを決済することです。
基本的に強制ロスカットをされた後は、口座に資金はほとんど残っていないので、事実上のゲームオーバーであると言えます。
FX取引をするときには、強制ロスカットにならないよう適切なロット設定や損切り設定をする必要です。
④自分のトレードルールを守る
FXで勝つコツは、いかに規律を守ってトレードができるかどうかです。たとえFXの理論や仕組みを完璧に理解できたとしても、それを実際に実践できるかどうかはまた別の話となります。
理屈で理解しても、実践で利益を上げなければFXをする意味はありません。しっかりとあらかじめ設定しておいたトレードルールを遵守していく必要があります。
また一度決めたトレードルールなどは紙に書くなどして、いつでも目にする状況を作ることでより効果が高まると言えます。
⑤メンタル管理もしっかりする
FX取引においてはメンタル管理も非常に重要です。1万円を10万円に増やせたとしても、10万円を100万円にできるというわけではありません。
FXを取引する金額が大きくなればなるほど、メンタル的な圧力が強くなると言えます。1ロットや10ロットなどの大きなロット数を保有している場合、一時的な含み損が数万円から数十万円ほどが発生することになります。
自分の心理状況に合わせて、保有できるロット数やレバレッジをしっかりと調整する必要があると言えます。メンタル管理をしっかりと行うことによって、無理のない範囲内でトレード、安定的に資産を増やせるようになると言えます。
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FXは資金管理が最重要
FXの資金管理について解説してきました。FXの資金管理は、FXトレードよりも重要と言われることもあり、必ずと言っていいほど考えるべき要素です。
資金管理は損切りや勝率、ロット数などを調整して行うので初心者からしたら複雑に思われるかもしれません。しかしFXで資金管理を徹底して行えるようになったら、その経験を株式や預金の管理をする際にも役立てることができます。
資金管理の方法をきちんと把握して、安定的かつ効率的なFXトレードができるようになるようになりましょう。
- FXの資金管理とは、FX取引にあたって利益を確実に得るために、利確ラインや損切りライン、ポジションの保有期間などを管理すること
- FXの資金管理が必要な理由は、「リスクを最低限に抑えられるから」「FXは必ず損失が発生するから」「安心して取引できるから」
- FXの資金管理の方法は、「FXに使う金額を決める」「損切りのルール・割合を決める」「損切りライン・利確ラインを決める」「レバレッジ・ロット数を決める」「無駄なエントリーをしない」「最初は少額から始める」
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